中午過後，一位年約40歲男性客戶走進營業大門，行員昭宏立刻迎前探詢客戶需要什麼服務？客戶向行員說明要辦理無摺存款，並將款項匯出，行員協助客戶填寫存款單並請教收款人是否認識?是什麼費用需要匯給他呢?此時，客戶回答支支吾吾，語帶保留。行員再次請教客戶款項用途？客戶回答是貸款支付，經電腦查詢該收款人帳戶發現戶況有問題，乃引導客戶至洽談室，突破其心房，客戶才娓娓道來說收款方是在LINE上認識的，因為在網路辦理貸款，要支付保證金，後來行員向主管報告並向警方報案，幫客戶保全了資金。